随着企业重新开业,客户对退休更有信心

现在注册

在新冠肺炎发病一年多后的今天,从后视镜中可以看到投资者在大流行期间的态度。

今年3月,《理财规划》(Financial Planning)每月发布的财富管理公司业务状况晴雨表——《退休顾问信心指数》(retirement Advisor Confidence Index)显示,2020年同期,客户对退休生活的感受均出现了两位数增长。乐动体育电竞如何

许多接受调查的顾问表示,他们看到更多企业在自己的社区再次招聘,这意味着客户信心增强,整体退休计划销售和贡献增加。

“随着经济开始重新开放,我们看到越来越多的计划参与者对他们的未来变得更加乐观,”一位顾问表示。

3月份,衡量客户信心的综合RACI得分为55分,与2月份持平,但较上年同期上升了12.5分。

RACI得分高于50表示投资者信心增加。得分低于这一水平意味着信心下降。

在过去几年里,主要的RACI成分也急剧增加,顾问认为这在很大程度上是由于疫苗的推广和随后的经济增长。

客户对股市的信心同比增长尤为强劲。追踪用于购买股票的退休资产的RACI分项指数为60.6,较上月的65.7有所下降,但比2020年3月的历史低点35.3高出许多。标普500指数追踪的股市去年3月大部分时间都在下跌,但此后反弹至创纪录高位。

“人们更愿意投资,”一位顾问表示。

几位顾问还指出了客户一直收到的刺激措施的积极影响。

一位顾问表示:“额外的刺激支出似乎为许多投资者释放了资金。”

尽管顾问们普遍表示客户信心强劲,但并非全都看涨,一些人表示担心可能的增税,并担心股价正在被高估。

这些担忧可能导致客户的风险承受度环比小幅下降,但3月的RACI指数为53.2,较2月下降2.6个百分点,较去年同期高出17.6个百分点。

但在本月的调查中,最常见的说法是,企业正朝着全面复工和增加招聘的方向迈进,这令人鼓舞。一些人认为,招聘是经济复苏的滞后指标,这让人们有理由对未来几个月抱有信心。

"疫情后复苏快于预期,可能导致与我们合作的企业在今年晚些时候恢复招聘,"一位顾问表示。

其他人则认为劳动力市场的变化更为直接。

一位顾问表示:“随着经济复苏,招聘人数似乎有所增加,因此有新员工加入,并制定了新的退休计划。”

追踪退休计划缴款总额的RACI指标3月升至64.6,较2月上升4.4个百分点,较去年同期上升20.5个百分点,为去年12月以来的最高水平。

“人们已经准备好回归‘正常’,并看到市场保持相对强劲,希望参与进来,”一位顾问表示。“雇主正在雇佣更多的人,而总体而言,人们希望重返工作岗位。”

RACI 退休计划 股票 风险偏好